Anlässe 

Finanzplanung ist Lebensplanung!

Mögliche Beratungsanlässe sind:

  • Änderung familiäres Umfeld

  • Änderung der eigenen Lebenssituation

  • Unsicherheit über auskömmliche Altersversorgung

 

Instrumente

Die Instrumente der Privaten Finanzplanung dienen dazu, zunächst den Status Quo zu ermitteln. In einem zweiten Schritt werden mögliche künftige Entwicklungen aufgezeigt. Instrumente der Privaten Finanzplanung sind:

 

Private Vermögensbilanz

Genau wie bei der betrieblichen Bilanz wird:

  • auf der Aktivseite die Mittelverwendung dargestellt

  • die Passivseite zeigt die Mittelherkunft (Eigenmittel/Fremdmittel)

 

Liquiditätsrechnung

Hier erfolgt die Gegenüberstellung der:

  • liquiditätswirksamen Einnahmen gegenüber

  • den liquiditätswirksamen Ausgaben.

     

Szenarien

Szenarien können ausgehend vom Status Quo aufzeigen:

  • was passiert, wenn bisherige Strategien beibehalten bleiben

  • wie sind die Auswirkungen von Änderungsalternativen A, B, ...